【2023年資産運用まとめ】-年間投資額・運用額・リターン-

はじめに
投資のマイルール
1. 年間投資額
2. 運用額とリターン
前年との比較
まとめ
今後の投資方針

はじめに

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こんにちは！窓際のみふぃ(@crazy_m1ffy)です。
もう2024年になってしまいましたが、2023年の資産運用まとめです。
インデックス投資を始めて約4年経った現在の資産状況をお伝えします。
この記事の目的は、皆さんにインデックス投資の効果をお伝えすることです。
この記事が、少しでもインデックス投資を始めるか迷っている方の後押しになればと思います。

また、自己紹介の詳細はこちらの記事になります。気になっていただけた方、読んでいただけると嬉しいです。すこしネガティブな面も紹介している闇ver.も良ければご覧ください。

投資のマイルール

●投資タイミングは計らない
→毎月、月初に16.2万円分のクレジットカード、楽天キャッシュ積立てをしています。（対象：S&P500、全米）

●余剰資金は直ぐに投資
→賞与などの収入は直ぐにS&P500に投資しています。

●現金保有額は最大で30万円
→30万円を超えた余剰分は投資信託の購入へ

●信用取引はしない
→以前、仮想通貨FXで300万円の損失を出してからこのルールを追加しました。

投資対象はS&P500です。理由はこちらの記事で詳しく紹介しています。

年間投資額

以下のグラフは2023年の年間投資額の内訳です。

年間投資額は合計で約300万円でした。

個別株は自社株の定期購入分です。投資信託は毎月の積立投資＋スポットでの購入です。仮想通貨は1日で10%以上下落したタイミングにスポット買いしていました。

運用額とリターン

以下は2023年1月から12月までの運用額の推移です。

1月から12月で運用額は約970万円から約1510万円になりました。
6月から9月にかけては米国市場が停滞したため、資産は伸び悩みましたが10月以降は回復。結果として、2023年の1年間で運用額は約540万円増加しました。

下の表は各セクターの運用額の増減です。

個別株は、持株会を一部売却したため増減率はマイナスになっています。2023年は投信（S&P500）は約530万円から940万円へ増加。仮想通貨（BTC/ETH/XRP)は約150万円から約260万円に増加しました。

こちらは資産の構成比率の推移です。

前記の通り、投信と仮想通貨は増加しましたが、一年を通して、資産の構成比率は大きく変化していません。リバランスはしていないので、2023年は各セクターが全体的に底上げされ、資産が増加したと考えられます。

前年との比較

年間投資額の推移

2021年、2022年,2023年にかけて年間の投資額は増加しています。昇給のペースに合わせて投資額も調整しています。

運用額の推移

インデックス投資を本格的に開始した2021年1月からの資産額の推移を示します。
（株式投資は2018年4月からしていましたが、2021年1月までの期間は個別株の短期トレードや、高配当株等をしていました。）

2022年5月に仮想通貨が一気にほぼ0となり資産が減少していますが、概ね右肩上がりの綺麗な資産推移となっています。2021年12月から仮想通貨市場は下落し始め、2022年5月に瞬間的な大暴落がありました。このとき仮想通貨FXで先物取引をしていた私はロスカットで所持していたほぼ全ての仮想通貨約300万円分が0円になりました。この経験からマイルールに「先物取引はしない。取引は現物のみ」という内容を追加しました。今となっては良い思い出です。

累計収益額・累計収益率

運用額全体の累計収益額・累計収益率を示します。

2023年12月時点で累計収益額は約240万、累計収益率は19.1％でした。
仮想通貨FXでロスカットされた時は一気に累計収益額・累計収益率ともにマイナスとなりましたが、投資は続けていれば何とかなります。

まとめ

2023年の年間投資額は約300万円でした。
1年間の資産の変化は約970万円から約1510万円でした。
またインデックス投資開始以降の全体の累計収益率は19.1％でした。

今後の投資方針

来年、2024年から新NISAが始まりますが、私の投資方針は変わらず
「余剰資金のほとんどをS&P500へ投資」
です。
”ほとんど”と表記したのは、一部の余剰資金で仮想通貨も購入しているためです。
仮想通貨は頻繁に市場価格が乱高下します。暴落と言われるタイミングで、現物を少しずつ拾っています。

とはいえ、資産の大部分は投資信託、とりわけS&P500です。私がこれほど一貫してS&P500に投資できるのは、インデックスファンドへの積立投資がどれだけ合理的か、自分の中で腑に落ちているからです。納得するためには下記の本を読みました。これらをじっくり読み込めば他の投資本は確実に不要です。またレビューしますがリンクは先に載せておきます。お時間あれば覗いてみてください。（名著なのでコメント欄を読むだけでもかなり勉強になるはずです。）
読む順番のおすすめは以下です。

①インデックス投資の知識を深めたい人向け
「敗者のゲーム」→「ファイナンス理論全史」

②個別株投資・インデックス投資・コモディティ投資を全般に学びたい人
「ウォール街のランダムウォーカー」→「ファイナンス理論全史」

③知識を網羅したい人向け
「敗者のゲーム」→「ウォール街のランダムウォーカー」→「ファイナンス理論全史」

※注意：「ウォール街のランダムウォーカー」は「敗者のゲーム」よりも文章が読みづらいです。なので、先ずは「敗者のゲーム」から読むことを強くお勧めします。