はじめに
※本サイトで紹介している商品・サービス等の外部リンクには、アフィリエイト広告が含まれる場合があります。
こんにちは！窓際のみふぃ(@crazy_m1ffy)です。
もう2024年になってしまいましたが、2023年12月末の資産運用状況です。
インデックス投資を始めて48か月が経過しました。現在の資産状況をお伝えします。
この記事の目的は、皆さんにインデックス投資の効果をお伝えすることです。
この記事が、少しでもインデックス投資を始めるか迷っている方の後押しになればと思います。
また、自己紹介の詳細はこちらの記事になります。気になっていただけた方、読んでいただけると嬉しいです。すこしネガティブな面も紹介している闇ver.も良ければご覧ください。
投資のマイルール
●投資タイミングは計らない
→毎月、月初に15万円分のクレジットカード、楽天キャッシュ積立てをしています。（対象：S&P500、全米）
●余剰資金は直ぐに投資
→賞与などの収入は直ぐにS&P500に投資しています。
●現金保有額は最大で30万円
→30万円を超えた余剰分は投資信託の購入へ
●信用取引はしない
→以前、仮想通貨FXで300万円の損失を出してからこのルールを追加しました。
投資対象はS&P500です。理由はこちらの記事で詳しく紹介しています。
本記事の要点
2023年12月末時点（インデックス投資48ヵ月目）の資産運用状況は以下の通りです。
・資産運用額は合計で1514万円 (前月差＋96万円、前月比＋6.8%)
・累計収益額は＋282万円
・累計収益率は＋22.9%
S&P500の平均の平均の年利が10.7%であるのに対し、インデックス投資メインの私のポートフォリオは22.9%のリターンを得られているので、現時点では悪くない成績ではないでしょうか。
セクター毎の運用資産額と前月比
以下に示す表の赤枠箇所が、2023年12月の運用資産額と前月比です。
現金：146万円（前月＋125万円、＋591%)
個別株：167万円（前月＋9万円、+5.7%)
投資信託：938万円（前月-50万円、-5.1%)
仮想通貨：263万円（前月＋13万円、+6.8%)
合計：1514万円 (前月＋96万円、＋6.8%)
株式市場は好調で合計の運用資産額は前月比＋6.8％となりました。
また、投資信託が減少し、現金が増加したのは、新NISAへの投資に向けて一部を現金化したためです。12月は仮想通貨の上昇が目立ちましたね！
資産構成割合
2023年12月末時点の資産構成割合です。現金5.9％、個別株23.2%、55%、コモディティ１15.6%です。一時的に現金が増えていて割と健全な資産構成比率に見えますが、1月の新NISAで投資するため再び現金比率が限りなく低くなる予定です。
個別株・投資信託の投資先
マネーフォワードからの抜粋です。スプレッドシートで表やグラフを自作しなかった理由は、決して手を抜きたかったワケではなく、こちらの方がデータとしての信憑性があると考え、スクリーンショットにしています。
※「年金」はiDecoと企業型DCです。企業型DCは、スクリーンショット内で削除しています。
前述の通り、メインの投資先は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。個別株はコロナショック中に拾ったもので購入後、放置しています。
運用資産額の推移、累計収益額、累計収益率
インデックス投資を始めて48ヶ月目で運用資産額は約200万円から約1500万円になりました。また、累計の収益額は約282万円。累計収益率は22.9%となりました。2022年1月から7月にかけて累計収益額は大幅下落しています。これは米国市場の下落と仮想通貨FXによるロスカットです。大金を失いましたが、これがきっかけでインデックス投資に本腰を入れることができるようになりました。また、私はこの高い勉強代から生まれたマイルールが「投資は必ず現物で！」です。多くの投資家が信用取引や先物取引に手を出すと、小さな利益を積み重ねることはできるのですが、大きく損失を出すまで続けてしまうことになると思います。私は、全個人投資家に対して、最も効率よく再現性高く資産形成をするなら、インデックス投資一択だと伝えたいです。
今後の投資方針
来年、2024年から新NISAが始まりますが、私の投資方針は変わらず
「余剰資金のほとんどをS&P500へ投資」
です。
”ほとんど”と表記したのは、一部の余剰資金で仮想通貨も購入しているためです。
仮想通貨は頻繁に市場価格が乱高下します。暴落と言われるタイミングで、現物を少しずつ拾っています。
とはいえ、資産の大部分は投資信託、とりわけS&P500です。私がこれほど一貫してS&P500に投資できるのは、インデックスファンドへの積立投資がどれだけ合理的か、自分の中で腑に落ちているからです。納得するためには下記の本を読みました。これらをじっくり読み込めば他の投資本は確実に不要です。またレビューしますがリンクは先に載せておきます。お時間あれば覗いてみてください。（名著なのでコメント欄を読むだけでもかなり勉強になるはずです。）
読む順番のおすすめは以下です。
①インデックス投資の知識を深めたい人向け
「敗者のゲーム」→「ファイナンス理論全史」
②個別株投資・インデックス投資・コモディティ投資を全般に学びたい人
「ウォール街のランダムウォーカー」→「ファイナンス理論全史」
③知識を網羅したい人向け
「敗者のゲーム」→「ウォール街のランダムウォーカー」→「ファイナンス理論全史」
※注意：「ウォール街のランダムウォーカー」は「敗者のゲーム」よりも文章が読みづらいです。なので、先ずは「敗者のゲーム」から読むことを強くお勧めします。
それでは本日もありがとうございました。
コメント