はじめに
こんにちは！窓際のみふぃ(@crazy_m1ffy)です。
2023年7月末の資産運用状況です。2020年4月からインデックス投資を始めて43か月が経過しました。
この記事の目的は、皆さんにインデックス投資の効果をお伝えすることです。そのため、本稿では「インデックス投資に限った評価額やリターン」について紹介します。
この記事が、少しでもインデックス投資を始めるか迷っている方の後押しになればと思います。
資産構成
現在の私の資産構成のうち、「投資信託」＋「年金」の合計額、約900万円が私のインデックス投資全ての評価額です。
「投資信託」には、積立NISA口座、特定口座が含まれています。
「年金」には、企業型確定拠出年金、iDeco口座が含まれています。
（2023.5月から企業型確定拠出年金➡iDecoに切り替えました。）
インデックス投資の方針
●投資タイミングは計らない
→毎月、月初に15万円分のクレジットカード、楽天キャッシュ積立てをしています。（対象：S&P500、全米）
●余剰資金は直ぐに投資
→賞与などの収入は直ぐにS&P500に投資しています。
●現金保有額は最大で30万円
→30万円を超えた余剰分は投資信託の購入へ
投資対象はS&P500です。理由はこちらの記事で詳しく紹介しています。
インデックス投資の内訳
「投資信託」「年金」の内訳です。（マネーフォワードより抜粋。）
インデックス投資の資産のうち、約70%がS&P500です。また、約95%が米国に投資しています。
投資元本と評価損益
運用開始からの投資収益は累計で約252万円で、リターンは＋38%となりました。
投資元本と評価額の推移から、2023年の1月から評価額が急遽伸びていることがわかります。これは、米国の利上げペースが鈍化してきた頃です。
まとめ
2020年4月からインデックス投資を始めて43か月が経過し、収益は＋252万円、リターンは＋38％、評価額は合計で約900万円になりました。まだまだ投資元本は少ないので、収益の絶対値は少ないですが資産は着実に増加しており、インデックス投資の効果を実感しています。資産形成は退場せずに市場に居続けることが最重要だと考えています。これからも労働と倹約によって投資資金を捻出し、退場しない投資で資産を拡大していきましょう！
それでは本日も読んでいただきありがとうございました。
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